警惕非法金融活動風(fēng)險(xiǎn)提示
當(dāng)前，一些非法金融活動魚目混珠，擾亂金融消費(fèi)領(lǐng)域正常秩序，嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者和廣大人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局提示廣大消費(fèi)者警惕非法金融活動。
一、慧眼識險(xiǎn)，認(rèn)清非法金融活動偽裝
非法金融活動花樣層出不窮，但主要有以下幾種套路：
1、新概念新名詞包裝。不法分子使用當(dāng)前一些新興概念、熱門話題偽裝虛假項(xiàng)目，如區(qū)塊鏈、AI人工智能、虛擬貨幣，防核污水輻射產(chǎn)品投資、國家重大項(xiàng)目投資等等。 2、金融偽創(chuàng)新做幌子。不法分子會注冊一般工商企業(yè)，但發(fā)行銷售所謂“金融投資”產(chǎn)品。例如，打著產(chǎn)業(yè)扶持、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的幌子開展股權(quán)認(rèn)購，或發(fā)售基金、P2P、“以房養(yǎng)老”產(chǎn)品。 3、假投資平臺下誘餌。不法分子偽造或仿冒投資平臺，發(fā)送虛假鏈接和不實(shí)廣告宣傳，并以小額返利不斷誘導(dǎo)消費(fèi)者加大資金投入，隨后迅速轉(zhuǎn)移資金，并伺機(jī)收取所謂“保證金”“解凍金”。 以上套路，高息利誘、無合法資質(zhì)是其中最突出的特征。而各類金融詐騙，則往往以角色冒充、虛假事由行騙。 1、偽冒權(quán)威官方詐騙。詐騙分子通過假冒公檢法機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門或者平臺官方客服工作人員，以要求消費(fèi)者配合刑事案件調(diào)查、金融監(jiān)管工作等實(shí)施詐騙。期間，詐騙分子會偽造監(jiān)管文書和工作證件。 2、虛構(gòu)金融事項(xiàng)詐騙。詐騙分子往往編造金融監(jiān)管部門要求調(diào)整利率、注銷額度等虛假事由，或者建議消費(fèi)者取消高額收費(fèi)的金融服務(wù)，引誘消費(fèi)者通過虛假APP申請貸款，進(jìn)而誘騙消費(fèi)者轉(zhuǎn)賬。 3、遠(yuǎn)程操作指導(dǎo)詐騙。詐騙分子會以“遠(yuǎn)程指導(dǎo)”等說法引導(dǎo)消費(fèi)者下載會議軟件并開啟屏幕共享功能，以此窺探消費(fèi)者的銀行卡號、密碼以及短信驗(yàn)證碼等個(gè)人敏感信息，從而盜取消費(fèi)者財(cái)物。 二、高度警惕，加強(qiáng)非法金融活動防范 非法金融活動可能造成消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)權(quán)益嚴(yán)重受損，并使個(gè)人敏感信息遭到泄露，危害巨大，市民朋友要提高防范意識： 一是多思。高收益必然蘊(yùn)含高風(fēng)險(xiǎn)，購買投資理財(cái)項(xiàng)目，多想想自己是否真正了解這些產(chǎn)品和行情，產(chǎn)品收益是否符合市場規(guī)律。牢記“當(dāng)你看上別人的利息，別人看上的是你的本金”，避免掉入非法金融活動的陷阱。 二是多看。及時(shí)查看相關(guān)機(jī)構(gòu)是否取得金融許可，所售產(chǎn)品或提供的服務(wù)是否在批準(zhǔn)經(jīng)營范圍之內(nèi)，了解經(jīng)營模式、資金投向是否真實(shí)安全，堅(jiān)持從正規(guī)機(jī)構(gòu)或渠道購買金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)，不輕信“內(nèi)部消息”。 三是多問。投資決策前，要保持頭腦冷靜，多和家人仔細(xì)商量，避免盲目相信宣傳造勢。對金融業(yè)務(wù)有疑惑的，一定通過金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或官方客服電話咨詢專業(yè)人士。還要養(yǎng)成學(xué)習(xí)金融知識的習(xí)慣，及時(shí)掌握金融知識、維權(quán)知識和防詐反騙技巧，讓不法分子沒有可乘之機(jī)。 另外，切記做到“三個(gè)不要”。不要隨便點(diǎn)擊掃描來路不明的短信鏈接、二維碼或開啟屏幕共享，不要隨意泄露自己的身份號碼、家庭住址、銀行卡號密碼、驗(yàn)證碼等重要敏感個(gè)人信息，不要向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。
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